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個人對外直投有望提速
資料提供:贊雅顧問    日期:2013/07/01    網站:zanyaco.net

分析人士表示,個人對外直接投資試點確定后,意味著人民幣跨境使用由貿易領域和直接投資領域,跨向了金融領域,人民幣國際化將走出具有里程碑意義的一步。

 

今后,揣上人民幣去美國炒股將成為很容易的事。

 

國務院目前正在抓緊部署個人對外直接投資試點工作。分析人士表示,這一試點確定后,將意味著人民幣跨境使用由貿易領域和直接投資領域,跨向了金融領域,人民幣國際化將走出具有里程碑意義的一步。

 

資金引導的邏輯

 

個人對外直接投資試點工作再次被提上議事日程,6月19日召開的國務院常務會議對這一點進行了重申。“通過這項改革,個人可直接到海外炒股。”在解釋個人對外直投試點時,閆小娜說。她現在是中國社會科學院金融研究所副研究員。

 

閆小娜說,按照央行對于人民幣跨境使用的政策框架,人民幣跨境使用可以分為貿易領域的投資、直接投資和金融領域的投資三大部分。個人對外直接投資試點的目的,主要是實現金融領域的人民幣跨境投資,不僅可以炒股,還可以投資債券、基金等金融產品。

 

實際上,這一投資渠道早已開通,只不過額度限制較嚴格而已。目前,人民幣對外直接投資的總額度以及個人的購買額度等,都受到嚴格限制。此外,還開辟了內地資本投往香港的渠道,比如港股直通車等。

 

除了這一正規渠道之外,還有個人通過曲線甚至地下的方式,將資金投往境外,比如通過中國香港、開曼群島、維爾京群島等地注冊貿易類殼公司,以進出口貿易為由結匯;或將小流量的資金匯入地下錢莊。溫州市商務局副局長陳健曾如此表示,“這些資金游離于境外投資管理和統計之外,擾亂了正常的外匯管理秩序”。“與其讓這些資金在地下運行,還不如放到地面上來監管。”閆小娜也指出,之所以出現這些問題,說明國內有些地方資本流動性大,比如由此形成了溫州炒房團、銀行高儲蓄率等問題。如果不對這些資金加以引導和利用,則會沖擊實體經濟。

 

實際上,這樣的信號在年初就已經放出了。1月11日召開的央行2013年工作會議提出,2013年要穩妥推進人民幣合格境外機構投資者(RQFII)試點,積極做好合格境內個人投資者(QDII2)試點相關準備工作,逐步擴大民間對外投資。

 

溫州或將試水

 

其實,開設個人對外直接投資試點的意義,并不止于普通人也可以到海外從事炒股等證券投資活動。分析人士指出,允許個人對外直接投資,開通了更多的資金流通渠道,可減少過大流動性對國內經濟造成的局部沖擊,還可以使個人資金能夠在全球范圍內實現更加合理的配置。“通過海外投資的實踐,還可以提升國內投資者的能力。”閆小娜說,如果要投資海外,必然要多了解海外市場,這可以開闊國內投資者的視野,也可以提升國內投資者的風險規避和應對能力,可以起到“練兵”的作用。“一些發達國家的股票增長比實體經濟速度快很多,如果對市場足夠了解,證券產品配置得好,收益率是非常可觀的。”

 

除此之外,對于資本項目的開放,用人民幣投資證券產品,對于推動人民幣的國際化也有著重要意義。

 

既然有如此多的優點,那這一試點究竟會選擇在哪里呢?據媒體報道,溫州有可能在試點名單之列。對此,閆小娜表示,從條件來看,溫州是具備的:一方面,溫州資本量很充足,甚至“炒房團”等現象已經名噪一時;另一方面,溫州較早有過實行個人境外直接投資的探索,具備相關經驗,而且正在推行引人注目的“溫州金改”,滿足各種條件。

 

其實溫州確實曾有過這一探索。2011年1月,溫州市曾公布個人境外直投方案,規定年滿18周歲的溫州戶籍居民,每人單個項目不超過300萬美元,多個人一個項目不得超過1000萬美元,一個人年度總額不超過2億美元。并且,只要能說明這些資金的來源,提供投資項目合法證明等,就可以向商務局申請報名,經溫州市商務局審查后,由國家外管局溫州市中心支局放行境外投資。不過,該方案似乎沒有獲得國家外管局批準。

 

 

 

 
 

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